- Bank Sentral AS mengeluarkan perintah penghentian setelah mengidentifikasi ‘kekurangan yang signifikan’ dalam transaksi kripto United Texas Bank.
- Manajemen bank sekarang harus menyerahkan rencana dalam waktu 90 hari untuk memenuhi peraturan anti pencucian uang (AML).
- Perusahaan kripto AS mencari mitra bank internasional di tengah tekanan kepatuhan yang lebih ketat, terutama dalam peraturan AML dan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA).
The Fed mengidentifikasi ‘kekurangan yang signifikan’ dalam manajemen risiko dan transaksi dengan nasabah kripto di United Texas Bank.
Setelah memeriksa bank yang ramah terhadap kripto dan menemukan ‘kekeliruan’ oleh manajemen senior bankFed mengeluarkan perintah penghentian dan penghentian pada tanggal 4 September.
Baca terus untuk mengetahui bagaimana peningkatan pengawasan memengaruhi hubungan antara bank dan bisnis kripto.
Bank Sentral AS Perintahkan United Texas Bank untuk Memperkuat Kepatuhan
Perintah penghentian dan penghentian adalah permintaan hukum untuk menghentikan suatu kegiatan ilegal atau yang diduga ilegal.
Perintah penghentian dan penghentian tersebut mengamanatkan bahwa dewan direksi United Texas Bank harus menyerahkan rencana tindakan terperinci untuk memperkuat kepatuhannya terhadap BSA dan AML persyaratan.
Rencana formal harus mencakup tinjauan rutin dan penempatan staf yang tepat dan harus diserahkan dalam waktu 90 hari. United Texas Bank memiliki 75 karyawan dan mengelola sekitarT Total aset $1 jutasesuai dengan laporan triwulanan terakhirnya.
Bank Pertimbangkan Kembali Hubungan dengan Kripto di Tengah Meningkatnya Tekanan Regulasi
Penutupan Silvergate dan Signature – dua bank lain yang ramah terhadap kripto – telah menyoroti tantangan yang semakin meningkat terkait dengan bisnis kriptoKarena lebih sedikit pilihan di dalam negeri, perusahaan kripto AS mencari mitra bank internasional.
Kepala Urusan Industri di Blockchain Association, Dan Spuller, baru-baru ini men-tweet perintah penghentian dan penghentian menunjukkan bahwa Operasi Chokepoint 2.0 masih berlangsung‘Operasi Chokepoint 2.0’ merujuk pada upaya pemerintah yang dianggap dilakukan untuk memblokir bank agar tidak terlibat dengan bisnis kripto.
🚨 @Reserve Federal Tindakan Penegakan Hukum: Perintah Gencatan dan Hentikan bagi United Texas Bank di Dallas sebagai Operasi #titik tersedak 2.0 Berlanjut
📎https://t.co/ZeNCsiyevn
—Dan Spuller (@DanSpuller) 4 Sept 2024
Pada awal Agustus, Fed mengambil tindakan serupa terhadap Customers Bancorp dan Customers Bank yang berpusat di Pennsylvaniamengidentifikasi kekurangan dalam praktik AML dan manajemen risiko.
Melihat ke Depan
Bank menjadi lebih berhati-hati di tengah tekanan kepatuhan yang semakin ketat. Pengawasan regulasi yang lebih ketat dapat menyebabkan bisnis kripto mengembangkan sistem keuangan mereka sendiri atau beralih ke bank asing.
Dengan cara apa pun, hal itu mungkin memfasilitasi industri keuangan menjadi lebih terdesentralisasi.
Referensi
Penafian: Pendapat yang diungkapkan dalam artikel ini bukan merupakan nasihat keuangan. Kami mendorong para pembaca untuk melakukan penelitian mereka sendiri dan menentukan toleransi risiko mereka sendiri sebelum membuat keputusan keuangan apa pun. Mata uang kripto adalah kelas aset yang sangat fluktuatif dan berisiko tinggi.
Proses Editorial Kami
